Meilleur ETF MSCI World éligible au PEA : Amundi ou Blackrock ?
L'indice MSCI World est le meilleur moyen de diversifier facilement son investissement en bourse. Dans cet article, nous déterminons le meilleur ETF Monde éligible au PEA entre ceux proposés par Amundi et Blackrock.
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Aussi bien adapté aux débutants qu'aux experts, l'ETF Monde offre une exposition à plus de 1500 entreprises mondiales, dans 23 pays développés. Actuellement, deux géants se le partagent sur le PEA : Amundi et BlackRock.
Ce guide vous permet de comparer les 3 options d'ETF MSCI World éligibles au PEA et de déterminer la meilleure pour votre profil d'investisseur. Nous comparons notamment la performance, l'encours, les frais, le prix et l'ancienneté de ces ETF.
L'Amundi MSCI World C (LU1681043599) est l'ETF Monde le plus utilisé en PEA. Il est capitalisant, ce qui signifie qu'il réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds. Cet aspect est non négligeable car il permet de s'exposer aux intérêts composés à long terme, à l'inverse de sa version « Distribuant ».
Géré par Amundi, l'un des leaders européens de la gestion d'actifs, cet ETF présente certains avantages et inconvénients. Nous les passons en revue ci-dessous.
L'Amundi MSCI World D (LU2655993207) est la version distribuant de l'ETF Monde d'Amundi. Contrairement à sa version capitalisant, cet ETF distribue les dividendes aux investisseurs plutôt que de les réinvestir automatiquement. Voici ses caractéristiques, avantages et inconvénients majeurs.
Cet ETF est issu de la transformation récente du Lyxor PEA Monde, qui était auparavant capitalisant. Ce changement a contraint certains investisseurs préférant un ETF capitalisant à vendre leurs parts pour se tourner vers l'Amundi MSCI World C, engendrant ainsi des frais supplémentaires.
L'iShares MSCI World SWAP PEA (IE0002XZSHO1) est une nouvelle alternative aux ETF Monde éligibles au PEA, lancée récemment par BlackRock, l'un des plus grands gestionnaires d'actifs au monde. Voici ses principales caractéristiques :
En comparant ces trois ETF Monde éligibles au PEA plusieurs facteurs clés émergent pour guider le choix des investisseurs.
À première vue, l'ETF proposé par BlackRock semble le plus attrayant en termes de frais (0,25%) et de prix unitaire (environ 5€). Ces caractéristiques le rendent particulièrement accessible, surtout pour les petits portefeuilles ou les investisseurs débutants.
⚠️ Cependant, il est crucial de ne pas se focaliser uniquement sur ces aspects.
L'encours d'un ETF, en particulier pour un ETF Monde, est un indicateur important de sa solidité et de sa pérennité. Avec un encours de 3,5 milliards d'euros, l'Amundi MSCI World C inspire nettement plus confiance que l'ETF de BlackRock, qui ne dispose que de 120 millions d'euros d'encours en septembre 2024.
L'ancienneté de l'ETF est un autre facteur déterminant, car elle fournit des informations précieuses sur la qualité de la réplication et les performances à long terme. L'Amundi MSCI World C, lancé en 2018, offre déjà un recul significatif, avec des performances impressionnantes de 83% sur 5 ans et 195% sur 10 ans.
En revanche, l'ETF de BlackRock, lancé en mars 2024, ne dispose pas encore d'un historique suffisant pour évaluer sa performance et sa fiabilité sur le long terme.
➡️ Bien que ses frais soient plus bas, rien ne garantit que sa qualité de réplication ou sa performance seront meilleures que celles de l'ETF Amundi. Les écarts de performance entre ETF peuvent parfois être importants, et il est tout à fait possible que l'ETF de BlackRock, malgré ses frais attractifs, se révèle moins performant à long terme.
Concernant la version distribuant d'Amundi, elle présente l'avantage d'un prix unitaire plus accessible (31€) que sa contrepartie capitalisant. Cependant, pour un investissement à long terme, elle n'est pas recommandée. Pour les investisseurs qui souhaiteraient réinvestir les dividendes perçus, cette option générerait des frais supplémentaires, réduisant ainsi le rendement global.
Malgré l'attrait apparent de l'ETF de BlackRock en termes de frais et de prix unitaire, l'Amundi MSCI World C reste notre choix numéro 1 pour le moment.
Son encours important, son historique de performance solide et son ancienneté offrent une meilleure garantie de stabilité et de fiabilité.
Comme le dit l'adage, "le mieux est l'ennemi du bien", et dans ce cas, opter pour l'ETF Amundi capitalisant est la décision qui nous est la plus optimale sur le long terme.
Le MSCI World est l'incontournable des bourses mondiales, englobant environ 1 500 entreprises réparties sur 23 pays développés.
Sa composition reflète l'état actuel de l'économie mondiale, avec une prédominance marquée des États-Unis (environ 70%). Elle est suivie par l'Europe (hors Royaume-Uni) à environ 15%, le Japon à 6%, et le Royaume-Uni à 4%. D'autres pays développés comme le Canada et l'Australie complètent l'indice.
Répartition par pays du MSCI World
La diversité du MSCI World ne se limite pas à sa répartition géographique. Il englobe une large gamme de secteurs, allant de la technologie à la finance, en passant par la santé, la consommation discrétionnaire et l'industrie.
Parmi les entreprises les plus influentes de l'indice, on trouve des géants technologiques américains tels qu'Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), et Meta Platforms (Facebook), ainsi que des leaders d'autres secteurs comme UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, et JPMorgan Chase.
➡️ Finalement, investir sur le MSCI World c'est diversifier (presque) au maximum ses investissements.
Le MSCI World fait partie des indices les plus diversifiés au monde, permettant une exposition à plus de 1500 entreprises des pays développés. Y investir permet donc de réduire les risques liés à un marché unique.
C'est aussi le moyen le plus simple pour les débutants, de diversifier son portefeuille en un seul investissement. Ce dernier n'engendre que très peu de gestion et de frais, car il implique un simple achat mensuel pour ceux qui optent pour une stratégie de DCA. En alternative, ceux qui souhaitent s'exposer uniquement sur le marché US peuvent opter pour un ETF du S&P 500.
Ce guide vous permet de comparer les 3 options d'ETF MSCI World éligibles au PEA et de déterminer la meilleure pour votre profil d'investisseur. Nous comparons notamment la performance, l'encours, les frais, le prix et l'ancienneté de ces ETF.
L'essentiel à retenir ➡️
- Amundi et BlackRock sont les 2 entreprises émettrices d'ETF Monde sur le PEA.
- Il existe 3 options d'ETF MSCI World éligible au PEA.
- Le meilleur ETF est selon nous l'Amundi MSCI World Capitalisant.
Les 3 meilleurs ETF Monde (PEA) :
| Nom | Code ISIN | Frais | Prix | Type |
|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World C | LU1681043599 | 0,38% | 527€ | Capitalisant |
| Amundi MSCI World D | LU2655993207 | 0,38% | 31€ | Distribuant |
| Ishare MSCI World SWAP PEA | IE0002XZSHO1 | 0,25% | 5€ | Capitalisant |
Option 1 : Amundi MSCI World Capitalisant
L'Amundi MSCI World C (LU1681043599) est l'ETF Monde le plus utilisé en PEA. Il est capitalisant, ce qui signifie qu'il réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds. Cet aspect est non négligeable car il permet de s'exposer aux intérêts composés à long terme, à l'inverse de sa version « Distribuant ».
Géré par Amundi, l'un des leaders européens de la gestion d'actifs, cet ETF présente certains avantages et inconvénients. Nous les passons en revue ci-dessous.
Caractéristiques :
- Nom : Amundi MSCI World C (CW8)
- Code ISIN : LU1681043599
- Prix de la part : 520€.
- Frais : 0,38%
- Encours : 3,5 milliards
- Performance : 83% sur 5 ans.
✅ Avantages :
- Encours très important de 3,5 milliards d'euros, ce qui inspire confiance aux investisseurs et assure une bonne pérennité.
- Performance de 83% sur les 5 dernières années et 195% sur les 10 dernières années, le plaçant parmi les ETF Monde les plus performants du marché.
- Considéré par beaucoup comme l'un des meilleurs, sinon le meilleur, ETF Monde éligible au PEA.
- Disponibilité d'un historique (+ 5 ans), par rapport aux autres alternatives.
❌ Inconvénients :
- Frais de gestion de 0,38%, relativement élevés mais acceptables compte tenu du peu d'options disponibles pour les ETF Monde éligibles au PEA.
- Prix unitaire élevé (environ 520€), ce qui peut être un obstacle pour les petits portefeuilles ou les stratégies d'investissement progressif (DCA).
⭐️ À qui s'adresse cet ETF ?
L'Amundi MSCI World C est idéal si vous avez les moyens d'assumer le prix de la part de plus de 500€. Dans le cadre d'une stratégie de DCA, vous devrez être en mesure d'investir au minimum 500€ chaque mois pour maintenir une approche cohérente. Malgré ce prix, cette option est notre premier choix pour s'exposer sur le marché mondial depuis un PEA.
Option 2 : Amundi MSCI World Distribuant
L'Amundi MSCI World D (LU2655993207) est la version distribuant de l'ETF Monde d'Amundi. Contrairement à sa version capitalisant, cet ETF distribue les dividendes aux investisseurs plutôt que de les réinvestir automatiquement. Voici ses caractéristiques, avantages et inconvénients majeurs.
Caractéristiques :
- Nom : Amundi MSCI World D
- Code ISIN : LU2655993207
- Prix de la part : 31€.
- Frais : 0,38%
- Encours : 300 millions.
- Performance : données insuffisantes.
✅ Avantages :
- Prix unitaire actuel d'environ 31€, le rendant plus accessible aux petits portefeuilles.
- ETF distribuant, adapté aux investisseurs recherchant un revenu régulier.
- Encours correcte d'environ 300 millions d'euros.
- Frais de gestion de 0,38%, identiques à la version capitalisant.
❌ Inconvénients :
- Moins optimal pour les investisseurs à long terme en raison de la distribution des dividendes, qui ne permet pas de profiter pleinement des intérêts composés.
- Génère des frais supplémentaires en cas de réinvestissement des dividendes pour les investisseurs à long terme.
- Historique de performance limité, sans données sur le long terme (+ 5 ans).
⭐️ À qui s'adresse cet ETF ?
L'Amundi MSCI World D est une option intéressante si vous cherchez un revenu régulier. Elle peut aussi convenir aux petits portefeuilles qui ne peuvent s'orienter vers l'option capitalisant, bien que notre option suivante peut encore mieux combler ce manque. Cependant, pour les investisseurs à long terme privilégiant la croissance du capital, la version capitalisant (Amundi MSCI World C) reste plus appropriée.
Considérations :
Cet ETF est issu de la transformation récente du Lyxor PEA Monde, qui était auparavant capitalisant. Ce changement a contraint certains investisseurs préférant un ETF capitalisant à vendre leurs parts pour se tourner vers l'Amundi MSCI World C, engendrant ainsi des frais supplémentaires.
Option 3 : iShare MSCI World SWAP PEA
L'iShares MSCI World SWAP PEA (IE0002XZSHO1) est une nouvelle alternative aux ETF Monde éligibles au PEA, lancée récemment par BlackRock, l'un des plus grands gestionnaires d'actifs au monde. Voici ses principales caractéristiques :
Caractéristiques :
- Nom : iShares MSCI World SWAP PEA
- Code ISIN : IE0002XZSHO1
- Prix de la part : 5€.
- Frais : 0,25%
- Encours : 120 millions.
- Performance : données insuffisantes.
✅ Avantages :
- Géré par l'entreprise BlackRock, géant américain de la gestion d'actifs avec plus de 10 000 milliards de dollars sous gestion.
- ETF capitalisant, réinvestissant automatiquement les dividendes.
- Prix unitaire très accessible, actuellement à environ 5€.
- Frais de gestion très compétitifs à 0,25%, inférieurs à ceux des ETF Amundi.
❌ Inconvénients :
- ETF très récent, ce qui implique un manque de recul sur ses performances, sa gestion à long terme et sa qualité de réplication du MSCI World.
- Faible encours pour le moment, d'environ 120 millions d'euros (en date de septembre 2024), ce qui pourrait affecter sa stabilité à court terme.
- Absence d'historique de performance, rendant difficile la comparaison avec des ETF plus établis.
⭐️ À qui s'adresse cet ETF ?
L'iShares MSCI World est une option intéressante pour ceux qui cherchent des frais réduits et une grande accessibilité. Sa part à seulement 5€ permet d'établir confortablement une stratégie de DCA, peu importe la taille de votre portefeuilles.
Cet ETF convient donc parfaitement à ceux qui sont prêts à faire confiance à un nouveau produit, et constitue selon nous une très bonne alternative à Amundi. Il est légitime de penser qu'il pourrait devenir, à l'avenir, le meilleur ETF Monde éligible au PEA.
Comparaison des 3 ETF MSCI World PEA :
En comparant ces trois ETF Monde éligibles au PEA plusieurs facteurs clés émergent pour guider le choix des investisseurs.
Frais et accessibilité :
À première vue, l'ETF proposé par BlackRock semble le plus attrayant en termes de frais (0,25%) et de prix unitaire (environ 5€). Ces caractéristiques le rendent particulièrement accessible, surtout pour les petits portefeuilles ou les investisseurs débutants.
⚠️ Cependant, il est crucial de ne pas se focaliser uniquement sur ces aspects.
L'encours d'un ETF, en particulier pour un ETF Monde, est un indicateur important de sa solidité et de sa pérennité. Avec un encours de 3,5 milliards d'euros, l'Amundi MSCI World C inspire nettement plus confiance que l'ETF de BlackRock, qui ne dispose que de 120 millions d'euros d'encours en septembre 2024.
L'ancienneté et performance :
L'ancienneté de l'ETF est un autre facteur déterminant, car elle fournit des informations précieuses sur la qualité de la réplication et les performances à long terme. L'Amundi MSCI World C, lancé en 2018, offre déjà un recul significatif, avec des performances impressionnantes de 83% sur 5 ans et 195% sur 10 ans.
En revanche, l'ETF de BlackRock, lancé en mars 2024, ne dispose pas encore d'un historique suffisant pour évaluer sa performance et sa fiabilité sur le long terme.
➡️ Bien que ses frais soient plus bas, rien ne garantit que sa qualité de réplication ou sa performance seront meilleures que celles de l'ETF Amundi. Les écarts de performance entre ETF peuvent parfois être importants, et il est tout à fait possible que l'ETF de BlackRock, malgré ses frais attractifs, se révèle moins performant à long terme.
L'option distribuant :
Concernant la version distribuant d'Amundi, elle présente l'avantage d'un prix unitaire plus accessible (31€) que sa contrepartie capitalisant. Cependant, pour un investissement à long terme, elle n'est pas recommandée. Pour les investisseurs qui souhaiteraient réinvestir les dividendes perçus, cette option générerait des frais supplémentaires, réduisant ainsi le rendement global.
Quel est le meilleur selon nous ?
Malgré l'attrait apparent de l'ETF de BlackRock en termes de frais et de prix unitaire, l'Amundi MSCI World C reste notre choix numéro 1 pour le moment.
Son encours important, son historique de performance solide et son ancienneté offrent une meilleure garantie de stabilité et de fiabilité.
Comme le dit l'adage, "le mieux est l'ennemi du bien", et dans ce cas, opter pour l'ETF Amundi capitalisant est la décision qui nous est la plus optimale sur le long terme.
⭐️ Notre conseil et choix final :
Pour le moment l'Amundi (Capitalisant) est selon nous le meilleur ETF Monde éligible au PEA. Si le prix de la part est trop élevé pour vous (520 €), tournez-vous vers l'option iShares proposée par BlackRock. En dernier recours et si vous souhaitez rester prudent quant à cette seconde option, choisissez l'Amundi (Distribuant).
De quoi se compose le MSCI World ?
Le MSCI World est l'incontournable des bourses mondiales, englobant environ 1 500 entreprises réparties sur 23 pays développés.
Sa composition reflète l'état actuel de l'économie mondiale, avec une prédominance marquée des États-Unis (environ 70%). Elle est suivie par l'Europe (hors Royaume-Uni) à environ 15%, le Japon à 6%, et le Royaume-Uni à 4%. D'autres pays développés comme le Canada et l'Australie complètent l'indice.
La diversité du MSCI World ne se limite pas à sa répartition géographique. Il englobe une large gamme de secteurs, allant de la technologie à la finance, en passant par la santé, la consommation discrétionnaire et l'industrie.
Parmi les entreprises les plus influentes de l'indice, on trouve des géants technologiques américains tels qu'Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), et Meta Platforms (Facebook), ainsi que des leaders d'autres secteurs comme UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, et JPMorgan Chase.
➡️ Finalement, investir sur le MSCI World c'est diversifier (presque) au maximum ses investissements.
Pourquoi investir sur le MSCI World ?
Le MSCI World fait partie des indices les plus diversifiés au monde, permettant une exposition à plus de 1500 entreprises des pays développés. Y investir permet donc de réduire les risques liés à un marché unique.
C'est aussi le moyen le plus simple pour les débutants, de diversifier son portefeuille en un seul investissement. Ce dernier n'engendre que très peu de gestion et de frais, car il implique un simple achat mensuel pour ceux qui optent pour une stratégie de DCA. En alternative, ceux qui souhaitent s'exposer uniquement sur le marché US peuvent opter pour un ETF du S&P 500.